華人「超級惡棍」錢志敏倫敦判刑11年8個月，史上最大加密洗錢案震動全球

在加密貨幣日益融入全球金融體系的今天，其匿名性和跨境流通性在為創新提供便利的同時，也成為犯罪分子洗錢和非法集資的溫床。2025年11月11日，英國倫敦法院對中國公民錢志敏（Zhimin Qian，又名Yadi Zhang）作出了重磅判決：因策劃約400億元人民幣（56億美元）的投資詐騙，並洗錢購入6.1萬枚比特幣，她被判處11年8個月監禁。這起案件不僅是英國史上最大規模的加密資產查獲案，目前涉案比特幣價值高達約64億美元，更是一面鏡子，映照出全球加密資產犯罪網絡的複雜性與打擊其的艱鉅性。

一、巨額財富背後的罪惡：錢志敏的龐氏騙局與跨境比特幣洗錢

錢志敏被檢方形容為“超級惡棍”，她所策劃的騙局規模之巨、受害者之眾，令人觸目驚心。

• 天價詐騙案： 在2014年至2017年間，錢志敏在中國境內操縱了一場大規模投資詐騙，從約12.8萬名投資者手中非法募集了高達400億元人民幣（約56億美元）的巨額資金。

• 比特幣洗錢路徑： 隨著中國當局對加密貨幣監管的收緊，錢志敏於2017年7月逃離中國。她將巨額非法所得迅速轉換成比特幣，並利用其匿名性與跨境便利性，輾轉多國，最終以假名張亞迪（Yadi Zhang）定居英國，企圖通過加密貨幣隱匿資產、逃避追查。

• 同夥協助： 在英國，錢志敏僱用了華裔英籍女子曾學凌（Seng Hok Ling，又名簡文/Jian Wen）作為其“白手套”，協助進行一系列洗錢操作，包括兌換比特幣、購買豪宅、珠寶及奢侈品。曾學凌已於2023年被判處6年8個月監禁，而錢志敏的另一名助手曾學凌也因參與處理犯罪所得被判入獄4年11個月。

二、國際追捕與落網：奢靡生活與“利伯蘭”幻夢的破滅

錢志敏騎著摩托車逃往緬甸邊境，躲過了中國的逮捕，隨後持假護照遊歷了東南亞和歐洲，最終以假名張亞迪定居英國。她在英國過著極其奢靡的生活，甚至做出了荒誕的“建國”計劃。

• 豪華生活： 錢志敏在英國租住昂貴的豪宅，購買珠寶和房產，揮霍數萬英鎊進行奢侈品購物，試圖通過這些行為洗白贓款。

• “利伯蘭”的君主夢： 檢方稱，她曾密謀成為一個自封的“利伯蘭”國家的君主，並計劃出售比特幣資助這一野心。利伯蘭是位於多瑙河西岸，夾在克羅地亞和塞爾維亞之間的一塊無人區。

• 被捕經過： 英國警方在一次洗錢調查中，因收到一家倫敦律師事務所舉報有人試圖使用可疑比特幣購買房產而介入。2024年2月，警方在監視一個加密貨幣錢包時，將8.2個比特幣轉入該錢包，導致錢志敏在約克的豪宅中被捕。警方在屋內各處發現了散落的多個電子設備和錢包，錢包裡存有價值超過6000萬英鎊的加密資產、約4.8萬英鎊現金以及珠寶。

• 拒絕合作： 檢方稱，錢志敏被捕後拒絕回答警方的大部分問題，但表示“她覺得自己快要死了，這是她最後的機會”。

三、司法審判與判決：11年8個月監禁的警示意義

錢志敏在南華克刑事法庭被判刑，此前她承認了8月份持有和處理犯罪所得的指控。

• 法官嚴判： 法官薩莉-安·黑爾斯在宣判時指出：“錢志敏，你是這起犯罪活動的策劃者，從頭到尾一手操辦。你的洗錢規模前所未有。你的動機純粹是貪婪。”

• 罪名成立： 錢志敏承認持有和處理犯罪所得的指控，即涉及非法獲取和持有加密貨幣罪行。

• 判決結果： 倫敦法院判處錢志敏11年8個月監禁。

此次判決是倫敦警察廳調查過的最複雜的經濟犯罪案件，也是英國警方迄今為止繳獲的最大一筆加密貨幣。倫敦警察廳經濟和網絡犯罪部門負責人威爾·萊恩強調：“有組織犯罪集團正在利用加密貨幣轉移、隱藏和投資嚴重犯罪的利潤——但每一筆加密貨幣交易都會留下痕跡。”

四、追贓挽損：64億美元比特幣的歸屬與受害者希望

錢志敏的認罪和判刑，為全球範圍內打擊加密貨幣犯罪、追繳非法所得樹立了新的里程碑。

• 英國政府的努力： 英國政府機構正計劃將查獲的6.1萬枚比特幣歸還給受騙的投資者——儘管該計劃的具體細節尚未公佈。這批比特幣目前價值約64億美元。

• 檢察官的承諾： 英國皇家檢察署副首席檢察官羅賓·韋耶爾表示，此案彰顯犯罪收益規模巨大，他們將努力確保詐騙者無法獲得被盜資金。

• 中英合作： 倫敦警察廳表示，此次定罪標誌著警方和中國執法團隊“多年專心調查的成果”。

結語：

錢志敏因策劃數十億美元的投資詐騙案並通過比特幣洗錢而被判處11年8個月監禁，為全球加密貨幣領域敲響了警鐘。這起案件不僅揭示了加密貨幣在犯罪活動中被濫用的風險，更凸顯了國際社會在打擊跨境數字資產犯罪方面的決心與能力。對於全球12.8萬名受害者而言，錢志敏的判決為追贓挽損帶來了希望，但如何將查獲的巨額比特幣順利返還給受害者，仍是司法層面亟待解決的挑戰。

相關推薦閱讀：巴菲特謝幕時，他曾最鄙視的世界正在崛起