資料顯示，定期定額投資比特幣（BTC）是獲取長期收益最安全的策略

聰明的投資者會在熊市以及如過去五個月比特幣（BTC）出現的50%回檔期間，調整自己的投資策略。這種策略被稱為「定投」（DCA），即無論市場狀況如何，都在固定時間間隔投入相同金額資金。

歷史市場週期資料與前瞻性比特幣價格模擬，為這些穩健投資模式在不同進場時點和時間跨度下的發展提供了更清晰的視角。

五年比特幣定投組合展現強勁淨收益

自2021年1月起，每週定投250美元至比特幣，五年累計投資67,500美元。根據定投模擬數據，該策略共累積了1.65097905枚比特幣，平均購買價格為40,884美元。

以目前比特幣價格約71,000美元計算，這1.65097905枚比特幣約值120,518美元，投資本金已實現53,018美元（76%）的增值。當比特幣價格達到100,000美元時，持倉價值約為165,098美元，而到了2025年10月週期高點接近126,000美元時，同樣的比特幣總價值可達208,023美元。

縮短定投週期則展現了進場時間點如何影響早期績效，但這一策略仍持續增加曝險。自2024年1月起每週定投250美元，期間共投入28,500美元，累積了0.36863166枚比特幣，平均買入價為77,312美元。

按目前價格71,000美元計算，這部分比特幣價值約為26,909美元，未實現虧損為-6%。若比特幣上漲至100,000美元，持倉價值將升至36,863美元；而在週期高點126,000美元時，比特幣價值46,448美元。

今年2月，Swan Bitcoin分析師Adam Livingston在X平台發文，將類似定投策略與股票市場過去五年的報酬進行比較。每週投入100美元，五年後比特幣定投累積42,508美元，而標普500指數（SPX）的定投為37,470美元，分別對應62.9%與43.6%的報酬率。

Livingston指出，儘管價格波動極大，但在回檔階段持續定投比特幣，歷史上帶來了更強的累積收益。

長期模型強調投資週期的重要性

前瞻性模擬分析了自2026年起採用定投策略的可行性。自2026年1月起每週定投250美元，至2030年3月累計投資約54,250美元。

價格假設基於比特幣的長期冪律增長曲線，該曲線以對數尺度追蹤比特幣歷史價格與時間的關係。相關模型生成的上升支撐區間及中值趨勢，與以往市場週期大致吻合。

以此架構為基礎，分析師預期2028年長期趨勢支撐可能升至100000美元以上，成為未來定投模型的基準假設。Bitcoin Well的相關模擬，將2030年3月的中值價格訂在430,278美元附近。

為了捕捉該趨勢通道周邊的波動區間，模型還考慮冪律通道的偏離帶，得出下限預期為274,000美元，上限情境為900,000美元。

按照此假設，四年累計定投能購得約0.30枚比特幣。

• 比特幣價格為274,000美元時，持倉市值約為82,200美元。

• 按430,278美元的中值估算，市值可達129,000美元。

• 若比特幣飆升至900,000美元，市值將接近270,000美元。

2025年11月，比特幣研究員Sminston With發表研究，利用類似的模擬方法測試買入時機如何影響長期效益。即使以高於當時價格20%的94,000美元買入，並於2035年預測中值下方20%的價位出場，經過十年持有，剩餘部位依然有近300%的增長。

該模擬中的總儲蓄金額達到初始本金的7.7倍。

研究結論指出，進場時機會影響結果區間，但長週期持有才是獲取主要投資回報的關鍵。

相關推薦：民主黨計劃立法遏制預測市場，原因是出現“極具針對性”的伊朗襲擊押注