觀點作者：Saad Naja，PiP World首席執行官
幾十年來，散戶投資者一直被灌輸一個謊言：多元化投資、跟蹤基準、穩妥行事。這個謊言只有一個結果：永久的平庸。多元化一直是華爾街套在大眾身上的枷鎖——一個巧妙的把戲，讓普通家庭被束縛在"平均水平"上。它確實保護你免於破產，但也確保你永遠無法獲得自由。
超富階層從未按這些規則行事。他們將資本集中投入AI、加密貨幣和生物技術等範式轉變領域，尋求非對稱上漲空間。
他們不會浪費時間在市盈率或股息上；他們專注於網絡效應、分銷護城河和贏家通吃的動態。
這就是富人越來越富的原因：信念，而非謹慎。
多元化已經過時
多元化誕生於20世紀50年代，當時信息稀缺，交易緩慢。在那個時代，將賭注分散到數十個持倉中是有意義的。在今天這個超級互聯的世界中，它已經過時了。
當今市場的特徵是冪律動態，少數幾個參與者推動了大部分回報。在這種環境下，多元化不會保護你——它會削弱你。
對沖基金明星現在僱用好萊塢經紀人來提升品牌並吸引更多資本。系統已經變得如此扭曲：價值數十億美元的量化交易台同時充當名人。而散戶投資者呢？仍然被告知要安靜地分散投資到60只股票。真相很簡單：在超級明星經濟中，被動多元化無法競爭。
AI已經撬開了華爾街的金庫
市場已經在轉變。2025年8月，價值股跑贏成長股460個基點。大型科技股現在占標普500指數近40%。發現這些輪動對投資組合來說生死攸關，散戶投資者首次擁有了這樣做的工具。
路透社調查發現，近一半的散戶投資者願意使用ChatGPT等AI工具進行選股，13%的投資者已經在這樣做。Cointelegraph報導了加密貨幣領域的同樣趨勢：普通投資者採用曾經專屬於對沖基金的AI機器人和副駕駛。代理AI正在實時侵蝕華爾街的護城河。
你現在可以部署AI代理，而不是坐在指數基金中，這些代理全天候掃描全球市場，即時建模數千種場景，並識別與指數級轉變相一致的信念交易。這不是追逐模因股票；這是發現對未來幾十年而非幾天重要的投資機會。
規模化信念
人類容易受到恐懼、貪婪和猶豫的影響。AI不會。代理AI的真正力量在於其擴展信念的能力。想像一下個人AI代理群體不斷監控每個市場，識別風險，辯論策略，發現信念交易並毫不猶豫地執行它們。曾經需要價值十億美元的量化交易台才能完成的工作，現在被壓縮到你的手機中，而且沒有20%的基金經理費用。
AI在市場中的應用不是即將到來；它已經到來。貝萊德（BlackRock）在第二季度加密貨幣交易所交易基金流入中獲得了140億美元，而分析師預測代理AI服務市場將達到1兆美元。機構已經在準備。散戶投資者面臨選擇：適應或被超越。
新的遊戲規則
多元化是安全的，但安全是有代價的：讓投資者免於金融破產，但也讓他們遠離指數級收益。華爾街希望你多元化、溫順並困在"平均水平"上。AI改寫了這個劇本。
這不是關於即時致富。這是關於用精英們一直使用的相同武器戰鬥：基於信念的非對稱賭注。AI首次在歷史上給了散戶投資者獲得這種力量的機會。
多元化是束縛衣。AI是突破工具。唯一的問題是散戶投資者是否會使用它，還是繼續被束縛在平庸中，而機構卻在主導市場。如果你在2025年仍然堅持多元化，你將失敗。如果你擁抱由AI驅動的信念，你終於有機會獲勝。
觀點作者：Saad Naja，PiP World首席執行官。