基於比特幣的去中心化金融(DeFi)，通常被稱為BTCFi，正經歷顯著增長但仍面臨諸多挑戰。
根據DefiLlama數據顯示，基於比特幣(BTC)的DeFi協議總鎖倉量(TVL)從2024年1月1日的3.0466億美元增長到2024年12月31日的65億美元。截至發稿時，DefiLlama數據表明BTCFi的鎖倉量已達70.5億美元。
這相當於增長了超過22倍。比特幣智能合約層Arch Network分享的一份報告指出："這一激增是由新協議推出、新興代幣標準、機構資金流入、推動BTC達到歷史新高的價格大幅上漲，以及流動性重質押的崛起共同推動的。"
該報告發布的調查結果顯示，儘管市場上已有一些解決方案，但36%的受訪者由於缺乏信任而不參與BTCFi。四分之一的人因風險和損失恐懼而避免與BTCFi互動。大多數人(60%)認為智能合約漏洞是首要安全風險。
這項調查包含相對較小的樣本量，共125名受訪者。調查對象包括開發者、投資者和早期用戶，參與方包括VoltFi、DPI Capital、Arkova、Ordbit和其他基於比特幣的DeFi團隊。
BTCFi開發的困境
在比特幣上進行開發仍被認為比在以太坊等山寨幣上開發更具挑戰性。調查結果顯示，44%選擇BTCFi的用戶被其宣稱的安全性和去中心化所吸引。
然而，43%的受訪者認為，比特幣有限的智能合約支持是在該協議上構建的最大障礙。約45%的受訪者表示需要更完善的基礎設施來擴展BTCFi，43%強調更廣泛的比特幣二層網絡採用對可擴展性至關重要，34%則提到了流動性問題。
BTCFi專家如何使用比特幣
在受訪者中，36%將他們的比特幣存放在冷儲存中。此外，33%的人在中心化交易所進行交易，31%使用比特幣進行支付。
約29%的用戶在DeFi協議中使用比特幣作為抵押品，22%將比特幣作為包裝代幣橋接到其他區塊鏈。包裝比特幣是BTC的代幣化版本，代表在託管中的原生比特幣存款。