加密借貸公司Nexo Capital將向加州金融監管機構支付50萬美元罰款，原因是該公司被指控向州內居民發放了數千筆貸款，卻未能妥善評估借款人的還款能力。
加州金融保護與創新部（DFPI）週三（1月14日）表示，Nexo在沒有有效執照的情況下，向加州居民發放了至少5,456筆個人和商業貸款。
監管機構指出：“在發放貸款之前，Nexo Capital通常沒有評估借款人按時還款的能力、現有債務、信用歷史或與借款人整體財務狀況相關的其他文件。”
DFPI專員KC Mohseni表示，貸款機構“必須遵守法律，避免發放危及消費者的高風險貸款——加密資產抵押貸款也不例外。”
DFPI稱Nexo貸款存在較高違約風險
加密抵押貸款允許用戶以數位資產作為抵押品借入法幣或穩定幣。
雖然通常超額抵押且比傳統信貸更易取得，且常常無需信用審查，但未按時還款可能觸發強制出售抵押品以償還欠款。
DFPI稱，Nexo缺乏貸款承保政策，這增加了借款人違約的風險。
監管機構表示，這些貸款發放時間為2018年7月至2022年11月，涉及“非法行為和操作”，與未遵守消費者金融法律的消費產品或服務相關。
在150天內，Nexo必須將所有加州居民的資金轉移到其美國附屬公司Nexo Financial LLC，該公司持有DFPI頒發的加州金融貸款執照。
2023年2月，該公司表示將終止面向美國客戶的收益產品“Earn Interest”，大約在其同意向美國監管機構支付4,500萬美元罰款一個月後。
該計畫允許用戶透過將某些加密貨幣借給Nexo來獲得每日復利收益。
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