破產加密貸款服務Cred的兩名前高階主管已承認與公司倒閉相關的電匯詐欺罪。
根據加州地區法院5月13日的文本文件，前Cred執行長Daniel Schatt和財務長Joseph Podulka作為與檢察官達成認罪協議的一部分，承認了電匯詐欺罪。
地區法官William Alsup接受了認罪協議，並將宣判聽證會定於8月26日。電匯詐欺罪個人最高可判處20年監禁和25萬美元罰款，對企業則高達50萬美元罰款。
Law360報告稱，作為認罪協議的一部分，Schatt和Podulka承認有選擇地呈現正面“信息，同時未能披露負面新聞”，作為“誘導客戶向Cred借出美元和數字貨幣”計劃的一部分。
聯邦檢察官據報已提交對Schatt最高72個月、對Podulka最高62個月的可能量刑範圍。 Schatt和Podulka面臨13項電匯詐欺和洗錢指控。
Cred客戶損失超過1.5億美元
當Cred倒閉併申請破產時，其客戶遭受了高達1.5億美元的損失，但美國司法部在2024年5月表示，自那時以來資產市值已攀升至超過7.83億美元。
在認罪協議中，被告同意他們的行為導致用戶損失在6500萬美元至1.5億美元之間。
前Cred首席商務官James Alexander也面臨電匯詐欺和洗錢指控。
檢察官指控Cred高層在Cred的貸款和投資實踐上誤導客戶，並且沒有披露其貸款帳簿嚴重依賴一家名為MoKredit Inc.的中國公司，該公司向中國遊戲玩家提供無擔保小額貸款。
Cred還據稱聲稱僅從事抵押貸款，並且其所有加密投資都進行了對沖，檢察官稱這是虛假的。
在2020年3月11日比特幣（BTC）價格下跌40%後，Cred無法滿足其保證金要求，接近破產，檢察官稱，三名高管在淡化風險的同時尋找新客戶。
當Cred在2020年11月宣布破產時，許多用戶轉向社群媒體表達擔憂，並詢問他們的資金是否安全。
今年，其他加密創辦人也面臨法律後果。破產加密貸款平台Celsius的創始人兼前首席執行官Alex Mashinsky因欺詐罪於5月8日被判處12年監禁。
同時，Wolf Capital聯合創辦人兼首席交易員Travis Ford於1月10日承認電匯詐欺共謀罪，因其在以虛假高回報承諾從投資者處籌集超過900萬美元中的角色。