盧森堡在其2025年國家風險評估（NRA）中將虛擬資產服務提供商（VASP）歸類為洗錢高風險實體，突顯了對加密貨幣產業金融犯罪風險曝險的擔憂。
根據報告，VASP的固有風險水平被認定為「高」，驅動因素包括交易量、客戶覆蓋範圍、分銷管道、法律結構以及營運的國際化範圍。
NRA在其2020年報告中「對虛擬資產產生的洗錢固有風險進行詳細評估」後，將VASP確定為新興風險。隨後，2022年NRA報告認為「與加密資產和虛擬貨幣相關的風險非常高」，原因包括它們基於網路且跨境營運。
歐盟不斷演進的加密貨幣監管
盧森堡作為創始成員國的歐盟一直在努力監管加密貨幣產業。這一努力的關鍵部分是加密資產市場（MiCA）框架，旨在統一所有27個歐盟成員國的加密貨幣監管。
自1月以來，加密資產服務提供商已開始獲得在歐盟內合法營運的許可證。5月，加密貨幣交易所Kraken推出了受監管的衍生品交易，競爭對手Crypto.com也獲得了允許其進行同樣業務的許可證。
MiCA還為穩定幣建立了一套新的要求。USDT背後的穩定幣市場領導者Tether拒絕遵守新規則，並在Crypto.com、Coinbase和領先加密貨幣交易所幣安（Binance）的歐盟平台上被下架。
使用加密貨幣洗錢
隨著加密貨幣在更廣泛金融生態系統中作用的增加，它們在洗錢方面的受歡迎程度也在上升。本月早些時候，香港警方逮捕了12名涉及跨境洗錢計劃的人員，該計劃依靠加密貨幣和超過500個代名銀行帳戶洗錢1.18億港元（1500萬美元）。
根據本月的報告，歐洲執法部門逮捕了17名「黑手黨加密銀行」嫌疑人，指控他們為中東和中國的犯罪實體洗錢超過2100萬歐元（2350萬美元）的加密貨幣。作為訴訟程序的結果，價值450萬歐元（500萬美元）的物品被沒收，包括現金、加密貨幣、18輛車、四支獵槍和幾台電子設備。