在加密貨幣世界的喧囂中，一場史無前例的金融犯罪大案正迎來關鍵節點。2025年11月11日，中國公民錢志敏（Zhimin Qian），這位被指控策劃了高達400億元人民幣（56億美元）投資詐騙並洗錢購入6.1萬枚比特幣的“超級惡棍”，在倫敦法院被判處11年8個月監禁。這起涉案比特幣價值高達約64億美元的案件，不僅是英國史上最大的加密資產查獲，更牽動著12.8萬名中國受害者的心弦。而就在今日，當地時間11月17日，英國高院將舉行錢志敏涉案凍結資產的處置聽證會，這6萬枚在錢志敏買入時均價僅為2815元/枚、如今已暴漲266倍的比特幣將何去何從，成為全球跨境追贓領域的一大焦點。
一、巨額財富背後的罪惡：錢志敏的龐氏騙局與跨境比特幣洗錢
錢志敏被檢方形容為“超級惡棍”，她所策劃的騙局規模之巨、受害者之眾，令人觸目驚心。
天價詐騙案： 在2014年至2017年間，錢志敏利用天津藍天格銳電子科技有限公司的名義，推出了「藍天一號」「藍天二號」「有利有幣」等十款「零風險、高回報」的「理財產品」，通過召開推介會、「傳銷」式拉人頭發展下線，以高額利息誘惑公眾參與投資，在約四年內累計非吸金額高達400多億元，波及近13萬人。
神秘的操盤手： 錢志敏在推介會上蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，被眾人高舉，刻意保持神秘形象，不願光明正大示人。投資者對她知之甚少，只知道她叫“花花”。
巨額非法集資： 藍天格銳非法吸收錢款高達402億餘元，均由錢志敏控制支配，其中341億餘元用於向超過12萬名集資參與人返款。
比特幣洗錢與潛逃： 這些資金有340億元用於兌付前期產品的收益，數十億元被錢志敏及其共謀者抽走，其中大筆資金被錢志敏用於購買加密貨幣。從英國法庭獲悉，2014年6月，錢志敏指使其「前台人物」在加密貨幣交易平台火幣網（Huobi）為自己開立賬戶，動用1.8億元投資者資金購買了100250枚比特幣；此後，該賬戶的比特幣增至143951枚。2017年1月至6月間，她又通過場外交易（OTC）以4.68億元投資者資金購入51000枚比特幣。至此，錢志敏共計買入194951枚比特幣，其買入均價僅為2815元/枚。錢志敏在2017年9月持假護照逃至英國。
同夥協助： 錢志敏在英國僱用一名名叫溫儉（Wen Jian）的華人女性協助洗錢，包括兌換比特幣，購買珠寶、千萬豪宅等。溫儉於2021年5月被捕，於2023年受審，後被判洗錢罪名成立。
二、國際追捕與落網：奢靡生活與“利伯蘭”幻夢的破滅
錢志敏騎著摩托車逃往緬甸邊境，躲過了中國的逮捕，隨後持假護照遊歷了東南亞和歐洲，最終以假名張亞迪定居英國。她在英國過著極其奢靡的生活，甚至做出了荒誕的“建國”計劃。
豪華生活： 錢志敏在英國租住昂貴的豪宅，購買珠寶和房產，揮霍數萬英鎊進行奢侈品購物，試圖通過這些行為洗白贓款。
“利伯蘭”的君主夢： 檢方稱，她曾密謀成為一個自封的“利伯蘭”國家的君主，並計劃出售比特幣資助這一野心。利伯蘭是位於多瑙河西岸，夾在克羅地亞和塞爾維亞之間的一塊無人區。
被捕經過： 英國警方在一次洗錢調查中，因收到一家倫敦律師事務所舉報有人試圖使用可疑比特幣購買房產而介入。2024年2月，警方在監視一個加密貨幣錢包時，將8.2個比特幣轉入該錢包，導致錢志敏在約克的豪宅中被捕。警方在屋內各處發現了散落的多個電子設備和錢包，錢包裡存有價值超過6000萬英鎊的加密資產、約4.8萬英鎊現金以及珠寶。
拒絕合作： 檢方稱，錢志敏被捕後拒絕回答警方的大部分問題，但表示“她覺得自己快要死了，這是她最後的機會”。
三、司法審判與判決：11年8個月監禁的警示意義
錢志敏在南華克刑事法庭被判刑，此前她承認了8月份持有和處理犯罪所得的指控。
法官嚴判： 法官薩莉-安·黑爾斯（Sally-Ann Hales）在宣判時指出：“錢志敏，你是這起犯罪從開始到結束的策劃者……你的動機純粹是貪婪”。
罪名成立： 錢志敏承認持有和處理犯罪所得的指控，即涉及非法獲取和持有加密貨幣罪行。
判決結果： 倫敦法院判處錢志敏11年8個月監禁。
此次判決是倫敦警察廳調查過的最複雜的經濟犯罪案件，也是英國警方迄今為止繳獲的最大一筆加密貨幣。倫敦警察廳經濟和網絡犯罪部門負責人威爾·萊恩強調：“有組織犯罪集團正在利用加密貨幣轉移、隱藏和投資嚴重犯罪的利潤——但每一筆加密貨幣交易都會留下痕跡。”
四、受害者追償：6萬枚比特幣巨額增值，歸屬成焦點
錢志敏的認罪和判刑，為全球範圍內打擊加密貨幣犯罪、追繳非法所得樹立了新的里程碑。特別是這6萬枚比特幣的驚人增值，使得資產處置成為焦點。
資產價值暴增： 錢志敏買入比特幣均價為2815元/枚（統計口徑未知）。在她英國判刑之日，比特幣單價已漲超266倍至75萬元/枚。這意味著，這筆被查獲的比特幣資產價值在短短幾年內實現了驚人的增長，目前涉案比特幣價值約64億美元。
中國警方的持續努力： 天津市公安局河東分局10月30日發布公告稱，當前公安機關仍在與英國執法機關繼續開展跨境追逃追贓合作，盡全力挽回集資參與人的損失。
資產處置聽證會： 針對英國司法機構凍結涉案資產的處置，英國方面目前還未實質推進到與中國官方返還或分享的環節。當地時間11月17日，英國高院將再次舉行6萬枚比特幣處置的聽證會。此次聽證會將決定這筆巨額增值資產的最終歸屬，以及如何返還給受害者。
追償之路漫漫： 錢志敏帶到英國的加密貨幣，自她抵達以來價值已翻漲超過20倍。其最終去向將由一宗民事性質的“犯罪所得”案件決定，該案將於明年初正式展開。代表受害者的兩家律師事務所表示，數千名中國投資者計劃在此案中提出索賠。但有律師指出，這並不容易，需要證明自己的索賠——而在許多情況下，資金並非直接轉入錢志敏的公司，而是匯入地方推廣員的賬戶，再逐層上交。目前尚不清楚，如果受害者成功索賠，他們是否僅能收回原始投資，或是能獲得反映比特幣後續漲幅的金額。
結語：
錢志敏被倫敦法院判處11年8個月監禁，是全球打擊加密貨幣犯罪的重大勝利。這起案件不僅揭示了龐氏騙局與加密貨幣結合的巨大危害，更凸顯了在數字資產時代，跨境司法協作在追逃追贓方面的突破與挑戰。對於全球受害者而言，錢志敏的判決為追贓挽損帶來了希望，但如何將查獲的巨額比特幣順利返還給受害者，仍是司法層面亟待解決的挑戰。
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