近年來，隨著加密貨幣和區塊鏈技術的快速發展，犯罪分子也將其作為跨國詐騙、洗錢、非法挖礦等活動的關鍵工具。監管與執法機構的應對也在加速升級，多個國際行動為我們揭示了新趨勢與挑戰。
一方面，由INTERPOL主導的全球打擊行動取得了顯著成果。2025年4月至8月，代號為“HAECHI VI”的行動在40多個國家和地區開展，凍結數以千計銀行賬戶、數百個加密錢包，追回約4.39億美元資產。在非洲國家，相關行動還拆除了大量非法加密挖礦設施，涉案電力設備價值約3700萬美元。這些數據顯示，跨國犯罪已經從單純的網絡詐騙擴展至加密資產、非法礦業、金融洗錢等多個維度。
二是典型詐騙網絡已具備高度國際化、結構化特點。例如，2025年10月，美國與英國對一個東南亞地區網絡實施聯合制裁。該網絡由跨國企業集團操控，在柬埔寨、緬甸等地設立詐騙中心，利用被拐賣勞工實施“加密投資”騙局，並通過豪華地產、遊艇等資產洗錢。詐騙手法往往包含“戀愛”誘導、“豬仔式”強迫勞動、虛假加密平台，具有高度跨地域和跨工具特徵。
三是洗錢鏈路越來越複雜、跨鏈特徵明顯。最新行業研究指出，犯罪組織越來越頻繁地通過多個區塊鏈、橋接服務、混幣工具來轉移資金。一些案件甚至涉及五條以上的鏈路。這一趨勢意味著傳統只監控單一區塊鏈的工具已難應對，執法與合規正進入“追蹤跨鏈—追蹤全球”的新時代。
然而，儘管力度加大，仍存在挑戰。首先，犯罪網絡經常躲藏於法律管轄薄弱、監管制度尚未完善的地區。詐騙中心選址、非法礦場設立、資金洗錢的最後環節常常在監管空白地帶運作。其次，加密資產的匿名性、全球傳播性及技術更新速度快，使得偵查成本高、證據鏈條複雜。第三，受害人往往分散、跨國，司法協作、取證引渡、資產追贓都面臨跨境法律與行政壁壘。
對行業與政策而言，有幾個關鍵應對方向。其一，加強多國情報共享與聯合行動。從HAECHI VI和東南亞詐騙網絡案可見，僅靠單一國家難以全面遏制。其二，提升對加密工具與平台的監管能力，包括交易所、錢包提供方、加密ATM等皆可能成為犯罪工具。例如，部分國家監管機構已警示加密ATM存在被用於洗錢和詐騙的高風險。其三，強化金融機構與加密服務商的合規要求，特別是跨鏈資產流動監控、可疑交易標識、客戶身份驗證。其四，加強公眾教育與受害者支持體系，因為詐騙與洗錢不僅是資產損失，更是社會信任危機。
總體來看，跨國加密貨幣犯罪的打擊正在進入一個更為系統化、技術化、國際化的新階段。從全球聯合回收資金、凍結錢包，到對詐騙網絡的精準制裁，再到對洗錢鏈路的深度追蹤，執法的工具箱不斷升級。但與此同時，犯罪工具也在同步進化。因此，各國監管機構、執法機關與行業參與者必須持續適應新的動向，才能在“加密犯罪—監管應對”的競速中不落後。
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