台灣幣商「幣想」淪詐團洗錢溫床，台中門市526萬泰達幣人間蒸發

台灣虛擬貨幣市場再爆震撼彈，曾號稱台灣最大虛擬貨幣商的「幣想科技」，如今被檢警揭露竟是詐騙集團洗錢的共犯，涉案金額高達新台幣23億元。其中，幣想位於台中的北屯門市，更成為詐團引導民眾「買幣」實則「洗錢」的據點，導致9名民眾慘遭詐騙，砸下526萬元購買泰達幣，卻全數流入詐團錢包。這起案件不僅揭露了虛擬貨幣交易的潛在風險，更凸顯了黑幫勢力如何滲透加密貨幣產業，將實體門市變為洗錢溫床，讓無辜民眾血本無歸。

一、幣想台中門市淪陷：講師、店長聯手詐團，526萬泰達幣人間蒸發

檢警調查發現，這起台中門市的詐騙案，核心人物是曾任加密貨幣講師的尤姓男子（41歲）。他出資成立幣想北屯門市，並由其弟弟（39歲）擔任店長。兩人與詐團成員白姓男子（26歲）合作，由白男擔任中間人牽線，引導想購買虛擬貨幣的民眾加入北屯門市的官方LINE帳號，進而聯繫購買泰達幣（USDT）。

詐團以「高報酬、低風險」的投資話術誘騙民眾，並指定他們前往幣想北屯門市進行交易。民眾帶著現金上門，卻不知道自己面對的是一場精心策劃的騙局。尤姓兄弟在幕後操控，讓弟弟向被害民眾收取贓款，並持續向白男提供引導被害人上門的話術及交易注意事項。當民眾支付現金後，名義上是將現金轉換成加密貨幣，但實際上，泰達幣卻直接被轉入詐團掌握的電子錢包。今年8月，就有9位民眾因此受騙，共計砸下526萬6650元購買泰達幣，最終血本無歸。當被害人想贖回時，卻被要求繳納高額保證金，這才驚覺受騙上當。

二、台灣最大虛擬貨幣洗錢案：幣想科技涉案金額高達23億元

這起台中門市的詐騙案，只是「幣想科技」龐大洗錢網絡的冰山一角。士林地檢署主任檢察官羅韋淵指揮偵辦，偵結「幣想科技」案件，起訴負責人施啟仁等14名員工，涉及勾結詐騙集團洗錢，金額高達新台幣23億元，堪稱是繼Ace交易所案後，台灣最大的加密貨幣詐騙案件。

檢警在今年4月開始掃蕩追緝各實體門市，扣查了64萬多枚USDT、0.0356枚比特幣、1,520枚TRX，折算約新台幣2,000萬元。此外，還查扣新台幣現金6,049萬元、法拉利與瑪莎拉蒂超跑各1輛，以及公司帳戶存款1,240萬元，合計約新台幣1.1億元。

三、黑幫滲透加密貨幣：實體門市成洗錢據點，天道盟、竹聯幫參與其中

檢方指出，施姓主嫌有天道盟背景，他藉由CoinW資金以1920萬枚USDT收購「幣想科技」，並利用幣想先前已加入金管會防洗錢虛擬通貨業者名單的資格，在全台布建約45家加盟據點，標榜「到店就能買幣」，吸引民眾上門。

詐團成員在網路上以「高報酬、低風險」話術誘導投資人購買USDT，再引導被害人帶著現金到幣想實體店。店員協助將現金換成泰達幣USDT後，隨即將受害人的USDT轉入指定錢包地址，透過層層轉移，讓檢方難以追查。而被害人攜帶的現金則投入店內入金機器，由保全公司轉匯至幣想嫌犯王男所掌控的百大公司，再結匯購買USDT後轉回CoinW關聯地址。

更令人震驚的是，檢調發現天道盟、竹聯幫分子直接參與收現與護送，黑幫勢力讓受害人投訴無門，也讓資金回收與追查更加困難。一年內，台灣境內受害者已達1,539人，受害金額超過新台幣12.3億元。

四、幣想14人遭起訴：主嫌求刑25年，加密貨幣監管刻不容緩

這起案件的核心主嫌施男，同時也是CoinW台灣區負責人，其林姓妻子亦任CoinW亞太主管。檢調指出，施男收購幣想公司經營，對外接洽加盟實體店、連結詐騙集團，組織犯意重大且被捕後態度不佳，因此被求處25年有期徒刑。幣想的楊嫌則是CoinW亞太區商務總監，負責BD主管與詐團協商，並管理詐騙被害者的集體資料。金流方面則由幣想王嫌負責，他名下成立百大公司，負責將詐騙受害者的現金轉向購買USDT，轉匯藏錢與供應不同門市需求。

施男否認參與詐欺，辯稱自己只是投資交易所，啟動資金也是借來的。楊男與王男則坦承幣想與CoinW人事有高度重疊，但堅稱雙方僅是商務合作，並無直接連結。其餘幣想員工則稱自己是受雇，不知公司與詐團有連結。

全案偵結，檢方依加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例，以及未登記提供虛擬資產服務等罪名，起訴共14名被告。這起案件再次敲響了加密貨幣市場監管的警鐘，凸顯了在快速發展的虛擬資產領域中，如何有效防範詐騙與洗錢，保護投資人權益，已成為台灣刻不容緩的課題。

結語：

「幣想科技」洗錢案的爆發，不僅讓許多無辜民眾血本無歸，更揭示了虛擬貨幣交易背後潛藏的巨大風險。當加密貨幣實體門市成為詐騙集團與黑幫洗錢的工具，這不僅嚴重打擊了民眾對虛擬貨幣的信任，也對台灣的金融秩序造成了嚴峻挑戰。未來，如何加強對虛擬資產服務業者的監管，建立更完善的防詐機制，將是政府與業界必須共同面對的重要課題。

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