華盛頓特區總檢察長辦公室已起訴加密貨幣ATM運營商Athena Bitcoin，聲稱該公司對明知與詐騙相關的存款收取未披露費用，並且未能建立足夠的反詐騙保護措施。
華盛頓特區總檢察長Brian Schwalb週一指控稱，Athena在運營前五個月中93%的存款是"詐騙的直接結果"，並批評了該公司的不退款政策，他表示這一政策阻止受害者追回涉嫌未披露的費用和詐騙損失。
"Athena知道其機器主要被詐騙分子使用，但選擇視而不見，以便繼續獲得可觀的隱藏交易費用。"
這發生在對加密貨幣ATM更廣泛打擊的背景下，聯邦調查局（FBI）報告稱，2024年有近1.1萬起欺詐投訴來自這些自助終端，總損失超過2.46億美元。包括亞利桑那州、科羅拉多州和密歇根州在內的至少13個州已實施交易限額，以減少加密貨幣ATM欺詐的潛在影響。
Athena未立即回應置評請求。
Athena涉嫌從未披露費用中獲利六位數
在法庭文件中，Schwalb辦公室指控Athena對消費者收取高達每筆交易26%的費用，而"在流程的任何環節都沒有明確披露"。
該辦公室認為，Athena通過在其服務條款中提及"交易服務保證金"來誤導用戶，其中從未提及"費用"一詞。
Athena被指控從事欺騙性和不公平的貿易行為，以及違反旨在保護弱勢成年人和老年人免受虐待、忽視和經濟剝削的法律。
根據總檢察長辦公室的說法，Athena涉嫌在2024年5月至9月在華盛頓特區運營的前五個月中，從詐騙受害者那裡"獲得數十萬美元的未披露費用"，其中許多受害者是弱勢群體或老年人。
根據文件，受害者的中位年齡為71歲，每筆交易的中位損失為8000美元，文件聲稱一名華盛頓特區居民在Athena自助終端協助的詐騙中損失了9.8萬美元。
Schwalb辦公室聲稱Athena存在"無效監督"，這創造了"非法國際詐騙交易的無監管管道"。
"Athena允許並從受害者被脅迫、誤導和操縱，在詐騙藉口下將畢生積蓄存入Athena機器的交易中獲利。"
避免在加密貨幣ATM被詐騙的步驟
為了保護自己免受Schwalb所描述的"掠奪性行為"，加密貨幣ATM用戶不應向未曾見面的人匯款，特別是向隨機聯繫他們的人。
詐騙分子通常冒充加密貨幣技術支持專家，聲稱受害者的資金可能面臨風險，或者是承諾幫助他們以很少或沒有風險獲得鉅額利潤的交易員。
遇到隨機請求的人應避免回應，並通過官方渠道聯繫他們聲稱代表的機構或個人。
根據CoinATMRadar的數據，美國目前有2.685萬台加密貨幣ATM。Bitcoin Depot擁有最大的機器份額，占27.6%，其次是CoinFlip和Athena，分別占13.6%和13%。
銀行業充斥著未披露費用醜聞
正如華盛頓特區總檢察長所指控的，未能披露費用在銀行業歷來是一個普遍問題。
聯邦存款保險公司（FDIC）4月命令Discover Bank返還約12億美元向客戶多收的費用，而富國銀行在2022年12月被命令支付37億美元罰款，此前發現其對抵押貸款徵收非法費用和利息。
美國銀行也在2023年因收取"垃圾費用"被命令支付超過2.5億美元。