澳大利亞國家金融情報機構已推出針對加密貨幣ATM營運商的新營運規則和交易限額，聯邦警察表示透過這些自助終端進行的詐騙案件正在增加。
澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC)正在對加密貨幣ATM實施5000澳元（3250美元）的現金存款和提款限額，要求設置詐騙警示標誌，加強交易監控和改進客戶盡職調查義務，該機構在6月3日與Cointelegraph分享的新聞稿中說道。
目前，這些限制僅適用於加密貨幣ATM提供商；然而，AUSTRAC期望在澳大利亞營運的加密貨幣交易所「考慮實施類似限制，如果他們接受現金進行加密貨幣交易」。
AUSTRAC執行長Brendan Thomas表示，這些新規則並非一成不變，「這些措施的有效性」將持續接受評估並在必要時進行調整，同時該機構將與執法部門和ATM提供商合作遏制任何可疑活動。
「這些規定旨在透過阻止犯罪分子引導個人使用加密貨幣ATM，來保護公眾免受詐騙，同時也保護企業免受犯罪行為的侵害，」他說道。「考慮到相關風險和危害，我們認為確保該行業滿足最低標準並減少加密貨幣ATM被犯罪分子濫用的情況是絕對必要的。」
此次監管行動是在AUSTRAC特別工作組調查了來自九家加密貨幣ATM提供商的數據後啟動的，該調查發現大多數用戶年齡超過50歲，按價值計算佔所有交易的近72%。
該工作組於去年9月成立，旨在調查加密貨幣ATM是否具備適當的反洗錢和反恐融資檢查措施。
「令人非常擔憂的是，這一人口群體在使用現金購買加密貨幣的客戶中占比過高，並且，正如證據所表明的那樣，大量60-70歲的用戶是詐騙活動的受害者，」Thomas說道。
根據AUSTRAC的數據，澳大利亞每年約有15萬筆加密貨幣ATM交易，約2.75億美元透過這些ATM使用現金購買比特幣（BTC）、泰達幣（USDT）和以太坊（ETH）。
數百萬澳元損失於加密ATM騙局僅是「冰山一角」
澳大利亞聯邦警察局(AFP)於6月3日發布報告稱，該國網路犯罪線上舉報系統ReportCyber在2024年1月至2025年1月期間接獲150份涉及加密ATM詐騙的獨立舉報案例。
據AFP透露，此類騙局造成的總損失已超310萬澳元（約合200萬美元），官方認為這「可能僅是冰山一角」。
AFP指揮官Graeme Marshall指出，許多透過加密ATM被詐騙的受害者往往未意識到自己遭受欺詐，不了解舉報途徑，或因「被騙而感到羞愧」而選擇沉默。
「詐騙者通常採用複雜手段從受害者處騙取資金。我們鼓勵受害者與親友分享經歷，提升公眾警覺性，防止更多人落入詐騙陷阱，」Marshall說道。
澳大利亞加密ATM市場起步較慢，但2022年底隨著私營企業大規模進入市場後，採用率呈現爆發式成長。
目前，澳大利亞已成為全球第三大加密ATM市場。根據Coin ATM Radar數據顯示，澳大利亞境內加密ATM數量已從2022年8月的67台猛增至目前的1,819台。
澳大利亞領先的加密貨幣ATM營運商包括：Localcoin（擁有753台ATM機）、Coinflip（700台）和Bitcoin Depot（182台）。