國際清算銀行（BIS）提出了一項基於來源的加密貨幣到法幣出金渠道風險評分系統。
在週三發布的BIS公報中，該機構概述了"加密資產反洗錢合規方法"，建議在加密貨幣兌換為法幣之前為其分配合規評分。
"基於特定加密資產單位或餘額與非法活動關聯可能性的反洗錢合規評分，可在與銀行系統接觸點進行參考，"文件表示。該評分將用於防止非法資金流入，並鼓勵加密貨幣市場參與者履行"注意義務"。
BIS表示，依賴可信中介機構的現有反洗錢（AML）方法在加密貨幣環境中"效果有限"。公共區塊鏈交易歷史可為合規監控提供有價值的工具。
穩定幣是非法加密貨幣流動的主要載體
BIS聲稱，自2022年以來，穩定幣已超越比特幣（BTC），"成為使用加密貨幣的犯罪分子的首選資產"。該文件引用了加密貨幣取證公司Chainalysis和TRM Labs的報告，顯示截至2024年，穩定幣約占所有非法交易的63%。
BIS的反洗錢合規評分將參考比特幣未花費交易輸出（UTXO）或穩定幣情況下的錢包。將設定風險閾值來決定是否允許或拒絕出金請求。該機構建議加密貨幣出金渠道應負責遵守此類系統。
"對這些實體施加注意義務將激勵它們避免接受或支付被污染的代幣，因為不合規可能導致罰款或其他處罰。"
該提案還指出，個人持有者可能面臨合規要求。BIS表示，雖然在合規信息稀缺的情況下，用戶可能善意地收到了被污染的資產，但"如果有廣泛且價格合理的合規服務提供商，這樣的論點說服力會較弱"。
BIS預測，在這樣的系統中，被污染的穩定幣可能以折價交易。風險評分還可能"在代幣在無許可區塊鏈內移動時伴隨其移動——將評分嵌入UTXO或錢包本身"。
據BIS稱，這將導致用戶也被施加注意義務，可能影響完全去中心化交易中的行為。