關鍵要點
Iurii Gugnin涉嫌利用其加密貨幣公司通過美國銀行和加密貨幣交易所使用Tether (USDT)轉移了5.3億美元，為與受制裁銀行有關聯的俄羅斯客戶促成支付。
Gugnin涉嫌未能實施反洗錢條例，也沒有提交可疑活動報告(SARs)，違反了《銀行保密法》並誤導了金融機構。
據報導，Gugnin還訪問了提供刑事調查指標信息和檢測執法監視方法的網站。
Gugnin面臨22項刑事指控，包括電信欺詐、銀行欺詐和洗錢，每項指控可能面臨最高30年的刑罰。
美國司法部(DOJ)已對居住在紐約的俄羅斯國民Iurii Gugnin(又名George Goognin和Iurii Mashukov)提出22項刑事指控，這一廣泛的案件凸顯了監管加密貨幣市場日益增長的挑戰。Gugnin被指控通過其加密貨幣公司Evita Investments和Evita Pay洗錢超過5.3億美元，同時為受制裁的俄羅斯實體促成交易。
美國司法部指出，Gugnin創建了一個使用穩定幣Tether USDt的金融管道，以支持受制裁的俄羅斯實體並繞過美國制裁和出口管制。他的行為涉嫌欺騙銀行、偽造合規文件並促進獲取敏感的美國技術，凸顯了數位資產被用於非法金融活動的濫用。
本文探討了Gugnin涉嫌計畫的細節、其對加密貨幣監管的影響，以及隨著美國加強打擊加密貨幣實現的制裁規避，所帶來的更廣泛的國家安全關切。
Iurii Gugnin是誰
Iurii Gugnin是一名38歲的俄羅斯公民，居住在紐約。他成立了Evita Investments Inc.和Evita Pay Inc.兩家加密貨幣公司，現在這兩家公司與一項5.3億美元的洗錢操作有關。
Gugnin將Evita包裝成一個合法的加密貨幣支付服務，但據稱利用它秘密為俄羅斯客戶轉移非法資金。通過偽裝成一家合規的金融科技公司，Evita在隱瞞資金真實來源的同時，通過美國銀行和加密貨幣交易所轉移資金。
作為總裁、財務主管和合規官，Gugnin完全控制了這些公司的運營、財務和監管報告，使他能夠管理交易、虛假陳述公司活動並忽視反洗錢(AML)規則。執法部門指出，Evita的系統被用來幫助受制裁的俄羅斯實體獲取美國技術並通過USDT等穩定幣輸送資金。
Gugnin如何涉嫌利用USDT和美國銀行洗錢5.3億美元
據報導，Gugnin通過其加密貨幣公司，在2023年6月至2025年1月期間涉嫌參與洗錢活動，運用多種欺詐手段。調查人員指出，Gugnin被控將5.3億美元通過美國金融系統轉移，同時刻意隱瞞資金的非法來源。
以下是Gugnin洗錢活動的幾個關鍵方面：
洗錢規模： Gugnin通過美國銀行和加密貨幣交易所洗錢約5.3億美元，主要利用USDT這一與美元掛鉤、以快速低波動性跨境交易著稱的穩定幣。
受制裁俄羅斯銀行的參與： 該操作涉及接收來自國外客戶的加密貨幣，這些客戶多數與受制裁的俄羅斯銀行有關聯，包括Sberbank、VTB、Sovcombank和Tinkoff。執法部門發現，這些數位資金通過Evita控制的加密貨幣錢包進行傳輸，隨後通過美國銀行帳戶轉換為美元或其他傳統貨幣。此舉幫助Gugnin掩蓋了資金來源，並協助俄羅斯客戶規避國際制裁。
隱匿策略： Gugnin採用欺詐手段來掩飾這些跨境交易的非法性質。調查顯示，他通過數位方式修改發票以刪除俄羅斯客戶的名稱和地址，並向銀行和加密貨幣交易所提供虛假的合規文件。這些文件虛假宣稱Evita與受制裁實體毫無聯繫，並已遵守反洗錢和了解客戶（KYC）規定。
違反金融規定： 儘管表面宣稱合規，但消息人士透露，Evita實際上在缺乏真正反洗錢合規機制的情況下運營，並未按照美國法規要求提交可疑活動報告（SARs）。這使Gugnin能夠掩蓋資金的來源和用途，促成了可能支持俄羅斯獲取受限美國技術的高風險交易。
Gugnin如何使俄羅斯獲取美國技術
執法機構調查發現，Gugnin通過其加密貨幣公司，涉嫌構建了一個金融網絡，為受美國制裁禁止的俄羅斯實體提供支持。檢察官指控他為與受制裁銀行相關的俄羅斯客戶處理了超過5億美元的交易，包括PJSC Sberbank、PJSC Sovcombank、PJSC VTB Bank和JSC Tinkoff Bank。
知情人士透露，在美國生活期間，Gugnin在受制裁的JSC Alfa-Bank和PJSC Sberbank持有個人帳戶。他還促成了獲取美國出口管制技術（如敏感伺服器）的支付交易，並為獲取俄羅斯國家核能機構Rosatom的組件進行資金洗白。
調查文件顯示，Gugnin和Evita的操作為俄羅斯客戶提供了獲取受限組件的渠道。Gugnin通過修改發票隱藏與俄羅斯的聯繫並偽造合規文件來掩蓋其活動。
你知道嗎？ 2021年基礎設施投資和就業法案擴大了"經紀人"的定義，包括加密交易所，要求它們從2025年開始向美國國稅局（IRS）報告用戶交易。
Gugnin和Evita規避美國制裁和出口管制
Gugnin及其公司被控蓄意違反美國制裁與出口管制以及《國際緊急經濟權力法》(IEEPA)。據指控，他在積極為黑名單銀行關聯客戶處理交易的同時，通過虛假聲明Evita與受制裁俄羅斯實體無關聯，欺騙了美國銀行和加密貨幣交易所。
為掩蓋其活動，Gugnin通過提供關於Evita運營的虛假信息，成功獲取了佛羅里達州匯款機構許可證。這使他能夠以合規為幌子利用加密貨幣交易服務。通過此計畫，Gugnin將逾5億美元資金（多以USDT形式）轉入美國金融系統。
專家指出，Gugnin的行為不僅違反聯邦法律，還通過幫助受制裁實體規避限制並非法獲取美國敏感技術，構成了對國家安全的威脅。
未能遵守反洗錢法規
美國司法部指控稱，Gugnin及其加密貨幣公司未能遵循《銀行保密法》要求的關鍵反洗錢規定。儘管Gugnin將Evita包裝為合法貨幣服務企業，調查人員發現他並未建立有效的反洗錢程序，也未向金融犯罪執法網絡(FinCEN)提交可疑活動報告(SAR)，而這些報告對偵測和防範非法金融活動至關重要。
此外，Gugnin向銀行和加密貨幣交易所虛假宣稱Evita嚴格遵守反洗錢和了解客戶(KYC)標準，實際上這些措施要麼不足，要麼根本不存在。這種欺詐行為導致超過5億美元在缺乏適當監管的情況下流入美國金融系統。
你知道嗎？ 根據《銀行保密法》，美國加密貨幣交易所必須像銀行一樣報告超過10,000美元的可疑活動。不遵守規定可能導致巨額罰款。
Gugnin對非法行為的認知
聯邦調查人員發現了確鑿證據表明Gugnin清楚自己行為的非法性。調查顯示，Gugnin曾搜索"如何知道是否有針對你的調查"、"美國洗錢處罰"和"我是否正在被調查？"等詞條。這表明他充分意識到潛在法律風險。更有甚者，Gugnin還搜索過"Evita Investments Inc. 犯罪記錄"和"Iurii Gugnin犯罪記錄"，顯示出他對自身行為後果的擔憂。
調查人員還發現，Gugnin訪問過解釋刑事調查跡象以及如何識別執法關注的網站。這些網絡活動表明他明知自己的罪行，並積極嘗試逃避偵查。這些數位足跡有力支持了檢方指控—Gugnin在試圖向當局隱瞞洗錢活動的同時，蓄意違反美國法律。
你知道嗎？ 2023年，美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)因允許伊朗地區用戶在其平台上交易，對加密貨幣交易所Kraken處以超過36萬美元的罰款，理由是違反制裁規定。
Gugnin欺詐行為的法律後果
Gugnin目前面臨22項聯邦指控，罪名涉及通過其加密貨幣公司洗錢5.3億美元。檢方對其提出的指控包括電信欺詐、銀行欺詐、洗錢、共謀欺詐美國、違反《國際緊急經濟權力法》以及經營無牌匯款業務。
司法部門還因Gugnin未能建立有效的反洗錢程序且未提交可疑活動報告(SAR)而提出額外指控。法律專家表示，如果被判有罪，Gugnin每項銀行欺詐罪名可能面臨最高30年監禁，電信欺詐和違反制裁罪名則可能各面臨最高20年刑期。
Gugnin已在紐約被捕並接受傳訊，由於被視為存在潛逃風險，他目前在等待審判期間被羈押。
Gugnin案件對加密貨幣監管和制裁執行的廣泛影響
針對Gugnin的案件揭示了人們對加密貨幣，尤其是Tether等穩定幣被用於規避加密貨幣監管和美國制裁的擔憂持續加劇。專家指出，作為打擊非法加密貨幣活動更廣泛行動的組成部分，該起訴書清晰展示了被制裁實體，特別是那些與俄羅斯有關聯的組織，如何巧妙利用數位貨幣規避國際限制並獲取全球金融系統準入權。
監管人士認為，儘管穩定幣提供了透明的交易記錄，但其交易速度和全球即時覆蓋範圍使其成為不法分子進行洗錢活動的首選工具。分析師預測，Gugnin案件很可能促使監管機構對加密貨幣交易所、支付處理商和貨幣傳輸機構實施更為嚴格的監管措施，同時加強對反洗錢和制裁合規規則的執行力度。
執法部門強調，Gugnin的案件還突顯了重大國家安全風險，因為他的違法行為實際上為俄羅斯客戶獲取受限制的美國技術提供了便利。業內專家預測，這一事件可能促使監管機構向加密貨幣公司施加更為嚴格的報告要求，以有效防止外國對手利用數位金融手段損害美國國家利益。