道富銀行：機構計劃到2028年將數位資產配置提升至16%

根據道富銀行（State Street）的一份新報告，機構投資者正在加深對數位資產以及區塊鏈和AI等新興技術的參與——儘管許多人對去中心化金融是否能與傳統市場完全融合仍存分歧。

研究發現，數位資產目前約占機構投資組合的7%，預計到2028年這一數字將攀升至16%。

大部分持倉集中在數位現金（穩定幣）和上市股票或固定收益的代幣化版本，受訪者將約1%的投資組合分配給每類資產，資產管理公司保持更大敞口。

雖然穩定幣和代幣化資產構成了當前持倉的主體，但加密貨幣帶來了最可觀的回報。27%的受訪者認為比特幣是表現最佳的資產，以太坊以21%位居第二。

報告還指出，私人資產仍是從代幣化中首先受益的最佳押注，大多數受訪機構預期數位資產將在未來十年內成為主流；但他們對採用增長速度仍持謹慎態度。

略超過一半（52%）的受訪者預期到2030年，10%至24%的所有投資將通過數位或代幣化工具進行，而只有1%的人預見大部分投資將完全轉向鏈上。

這項由牛津經濟研究院（Oxford Economics）合作完成的調查，對超過300名機構投資者進行了訪問，了解他們如何使用數位資產、AI和區塊鏈——以及下一步資本配置方向。

道富公司提供機構金融服務。據該公司稱，截至6月30日，其在100多個市場監管約49萬億美元的託管或管理資產，以及5.1萬億美元的管理資產。

數位化轉型策略：AI和區塊鏈

研究還顯示，分佈式帳本技術（DLT）和人工智慧現已成為機構數位化轉型策略的關鍵。

幾乎所有受訪公司都已啟動或正在規劃使用先進和新興技術的策略，以自動化流程、消除摩擦點並改善業務運營的互操作性。

根據報告，29%的受訪者表示區塊鏈是其轉型計畫的核心。許多機構還將區塊鏈應用擴展到投資運營之外，將其應用於現金流管理（61%）、業務數據流程（60%）和法律或合規功能（31%）。

機構也越來越將區塊鏈和生成式AI視為更廣泛數位化轉型策略的互補基礎。

約一半（45%）的受訪者同意，生成式AI的最新進展將加速數位資產發展，因為GenAI工具可以更快速、安全且經濟高效地構建智能合約、區塊鏈和代幣。

儘管對數位資產的信心不斷增長，許多公司懷疑基於區塊鏈的系統是否能完全取代傳統的交易和託管基礎設施。

近一半受訪者（43%）預期混合去中心化和傳統金融投資運營將在五年內成為主流，高於一年前的11%。

然而，14%的受訪者表示他們不相信數位投資系統會完全取代傳統交易和託管，較2024年的3%大幅上升。