據一份新報告顯示，2020年至2024年間，美國銀行為洗錢者洗錢3120億美元。
在週四美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）的一份諮詢報告中，該監管機構分析了2020年至2024年間超過13.7萬份《銀行保密法》報告。
報告發現，來自洗錢者的資金平均每年超過620億美元流經美國銀行系統。
報告稱，洗錢網絡與墨西哥毒品卡特爾形成了共生關係。卡特爾需要洗錢美元毒品收益，而犯罪團伙希望獲得美元來規避貨幣管制法律。
"這些網絡為墨西哥毒品卡特爾洗錢，並參與美國境內和世界各地其他重大的地下資金轉移計劃，"FinCEN主任Andrea Gacki說。
除了毒品洗錢外，報告補充說，犯罪團伙還參與人口販賣和走私、醫療保健欺詐和虐待老人，以及房地產洗錢，涉及537億美元的可疑房地產交易。
加密貨幣仍被不公平指責
儘管如此，加密貨幣經常被支持銀行業的政治家（如參議院銀行委員會資深成員Elizabeth Warren）單獨指出用於洗錢和非法目的。
"不良行為者也越來越多地轉向加密貨幣來進行洗錢，"她今年早些時候說，要求更嚴格的監管。
最新數據揭示了一個經常被壓制的真相——大多數洗錢與加密貨幣無關。
據聯合國毒品和犯罪問題辦公室稱，全球一年內洗錢的估計金額超過2萬億美元。
相比之下，據Chainalysis數據，整個加密貨幣領域在過去五年中的非法加密貨幣交易量總計約1890億美元。
"非法活動只是加密貨幣生態系統的一小部分。我們估計它占整體加密貨幣交易量的不到1%，"TRM Labs政策和戰略合作夥伴關係負責人Angela Ang告訴Cointelegraph。
"FinCEN的發現符合更廣泛的模式——這些地下銀行網絡作為全球有組織犯罪的影子金融系統運作，在銀行系統的縫隙中運營，"Ang說。
