韓國當局今年已標記了創紀錄數量的可疑加密貨幣交易，總數已超過過去兩年合計。
據韓聯社報導，金融情報局（FIU）向國會議員Jin Sung-joon及韓國關稅廳（KCS）提供的數據顯示，2025年1月至8月期間，本地虛擬資產服務商（VASP）共提交了36,684份可疑交易報告（STR，Suspicious Transaction Report）。
STR作為韓國反洗錢（AML）監管體系的重要工具，根據相關法律，金融機構、賭場和VASP在有合理理由懷疑資金涉及犯罪所得、洗錢或恐怖融資時，必須提交STR。
數據顯示，2025年1月至8月期間提交的STR數量已超過2023年和2024年合計，其中2023年為16,076份，2024年為19,658份。這一數字也遠超2021年（199份）和2022年（10,797份）的水平。
當局關注非法外匯匯款和穩定幣
據韓國官員指出，大多數被標記的交易流涉及“hwanchigi（非法外匯匯款）”。在這些案例中，犯罪所得通過境外平台轉換為加密貨幣，隨後流入本地交易所並兌換為韓元。
2021年至2025年8月，KCS已將價值71億美元的加密貨幣相關犯罪案件移交檢方，其中約64億美元（約占90%）與hwanchigi相關案件有關。
今年5月，海關官員查獲一名涉嫌利用泰達幣（USDT）穩定幣在韓國和俄羅斯之間非法轉移約4,200萬美元的地下經紀人。兩名俄羅斯公民被控在2023年1月至2024年7月期間實施了超過6,000筆非法交易。
鑑於此類案件，Jin敦促KCS和FIU等機構加強執法，追蹤犯罪資金並阻斷偽裝的資金轉移。
該官員表示，政府機構必須建立系統性應對新型外匯犯罪的措施。
全球政策關注
韓國的數據反映了全球監管機構面臨的更廣泛政策困境。穩定幣和數字貨幣雖然帶來更快、更低成本的支付方式，但也為非法資金流動開闢了新渠道。
據歐盟的加密資產市場（MiCA）法規，通過要求發行方獲得牌照以確保透明度，來應對非法跨境交易風險。
該法規還對大額穩定幣交易進行限制。MiCA將穩定幣每日轉賬限制為100萬筆或累計金額2億歐元。
據歐洲中央銀行決策者2021年提出，將數字歐元個人持有量限制在每人3,000歐元，以防止外匯活動失控。
據英格蘭銀行2023年建議，將數字英鎊個人持有上限設定為10,000（13,558美元）至20,000英鎊。然而，英國加密貨幣團體批評該做法，稱這些限制在實際操作中並不可行。