《金融時報》最新調查顯示，幣安在 2023 年與美國達成 43億美元刑事和解協議並承諾加強監管後，依然允許可疑帳戶繼續進行加密資產轉移操作。
根據《金融時報》取得的內部數據顯示，一個由 13 個用戶帳戶組成的網路自 2021 年以來處理了約 17億美元的交易，其中約 1.44億美元發生在 2023 年 11 月認罪協議之後。
這些內部文件包含了來自委內瑞拉、巴西、敘利亞、尼日以及中國等國家用戶的"了解你的客戶"(KYC)文件、IP及裝置登入紀錄以及詳細交易歷史。
《金融時報》訪問的監管及反洗錢專家指出，這些發現引發了關於幣安實際履行其向美國當局承諾治理與監控升級措施的新疑問。
截至發稿時，幣安尚未回覆Cointelegraph的置評請求。
可疑帳戶異常行為
調查發現，一個與25歲委內瑞拉女性關聯的幣安帳戶在兩年內接收了超過1.77億美元資金，並在短短14個月內更改了帳戶關聯銀行資訊達647次。
前檢察官在接受《金融時報》訪問時表示，這類活動通常會被視為高度可疑，極有可能與未註冊的資金傳輸業務有關。
另一個引人注意的案例是一位住在加拉加斯貧困區的初級銀行職員的帳戶，在2022年至2025年5月期間有約9300萬美元資金流入流出。內部紀錄顯示該帳戶在同一天內先從加拉加斯登入，不到10小時後又從日本大阪訪問，專家稱這種情況在物理上根本不可能發生，是正規受監管機構系統中應自動觸發審查的典型異常行為。
ONE.io（一家提供數位資產交易服務的金融服務公司）交易主管Nick Heather在接受Cointelegraph訪問時強調："當反覆出現紅旗警示的帳戶仍能保持活躍狀態，這明顯指向監管升級與監督機制的失效，而非市場結構問題。健全的治理機制、制裁篩查系統與交易後監控體系至關重要，在受監管市場運作的機構及零售交易者早已習慣於這些合規要求。"
調查顯示，所有13個帳戶均出現可疑行為特徵，並共同接收了約2900枚USDT穩定幣，這些資金來源於後來被以色列依據反恐法律凍結的數位錢包。
認罪協議承諾與川普特赦背景
幣安在2023年的認罪協議中明確承諾實施即時監控、強化盡職調查及定期客戶審查機制以識別可疑活動。
美國當局當時指出，幣安未能通報超過10萬筆可疑交易，涉及勒索軟體、兒童性虐待、毒品販運以及與基地組織和伊斯蘭國等組織有關的資金轉移活動。
《金融時報》的這份深度調查報告發布之際，恰逢美國總統川普於10月特赦了幣安創辦人趙長鵬。
